하나증권에서 새롭게 출시한 ‘스노우볼랩’은 미국 시장의 고배당 투자상품과 글로벌 시가총액 상위 종목에 투자함으로써 안정적인 장기 복리 효과를 추구하는 상품입니다.
미국과 글로벌 시장에 투자하는 전략을 기반으로 장기적인 복리 효과를 갖춘 고객 맞춤형 포트폴리오 관리 서비스라고 할 수 있습니다.
변동성을 낮추고 시장 상승에 따른 수익률을 극대화하기 위해 설계된 이 상품에 대해 자세히 알아보겠습니다.
스노우볼랩 소개
투자 전략
- 주식 분할 투자: 인플레이션 상황에서 좋은 헷지 자산으로 꼽히는 미국 주식시장에 분할 투자합니다.
- 투자 비중: 월배당 상장지수펀드(ETF)에 70~80%, 글로벌 시가총액 최상위 종목에 20~30% 비중으로 투자합니다.
- 투자 조합: 하나증권 고유의 퀀트 알고리즘을 기반으로 최적의 투자 조합을 산출합니다.
- 복리 효과: 매월 발생하는 분배금과 추가 적립금 재투자를 통해 장기 복리 효과를 기대할 수 있습니다.
사회 기여
- 지역사회 기부: 판매 수익 일부를 저출산 문제 극복, 취약 계층 지원 등 지역사회 발전에 기부할 계획입니다.
- ESG 경영 실천: 모든 상품을 ESG와 연결해 판매수익 기부 등 ESG경영을 실천합니다.
상품 유형 및 조건
상품 유형
- 기본형과 선취형: 두 가지 유형으로 출시되었습니다.
‘스노우볼랩’의 기본형과 선취형은 투자자가 선택할 수 있는 두 가지 수수료 구조를 나타냅니다. 각각의 특징을 살펴보면 다음과 같습니다.
수수료
- 기본형: 후취 수수료 연 1.5%입니다.
- 선취형: 선취 1.0%에 후취 수수료 연 0.5%입니다.
기본형
- 후취 수수료 연 1.5%: 이 유형은 투자 기간 동안 발생하는 수익에 대해 매년 1.5%의 수수료를 부과하는 방식입니다. 이는 투자가 성공적으로 이루어져 수익이 발생했을 때만 수수료가 부과된다는 의미입니다. 투자 성과에 따라 수수료가 결정되므로, 투자자는 투자 성과가 좋을수록 더 많은 수수료를 지불하게 됩니다.
선취형
- 선취 수수료 1.0%에 후취 수수료 연 0.5%: 선취형은 투자 시점에 1.0%의 수수료를 먼저 지불하고, 그 후 매년 투자 성과에 따라 0.5%의 수수료를 추가로 지불하는 구조입니다. 이는 초기에 더 높은 수수료를 지불하지만, 장기적으로는 후취 수수료율이 낮아져 장기 투자자에게 유리할 수 있습니다.
선택 기준
- 기본형은 초기 비용 부담 없이 시작할 수 있으나, 장기적으로 높은 수익을 기대할 경우 상대적으로 더 높은 수수료가 부과될 수 있습니다.
- 선취형은 초기에 일정 부분의 비용을 지불해야 하지만, 장기 투자 시 후취 수수료가 낮아져 비용 부담이 줄어들 수 있습니다. 다만, 중도 해지 시 선취형은 중도해지수수료가 부과되는 점을 고려해야 합니다.
투자자는 자신의 투자 기간, 수익률 기대치, 초기 비용 부담 가능 여부 등을 고려하여 두 유형 중 하나를 선택할 수 있습니다. 선택 시 투자 목적과 재정 상황을 충분히 고려하는 것이 중요합니다.
가입 조건
- 최저 가입금액: 100만원입니다.
- 계약기간: 기본적으로 1년이며, 만기에 해지하지 않을 경우 연 단위로 자동 연장됩니다.
중도 해지
- 1년 이내 중도 해지가 가능하며, 선취형은 중도해지수수료를 부담해야 합니다.
주의 사항
- 투자일임계약: 고객 계좌별로 운용, 관리되는 투자일임계약입니다.
- 수익률 보장 부재: 과거 수익률이 미래의 수익률을 보장하지 않습니다.
- 원금 손실 가능성: 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있습니다.
상품 세부 정보
관심 있는 투자자는 하나증권 영업점이나 모바일트레이딩시스템(MTS)을 통해 자세한 정보를 확인할 수 있습니다.
결론
하나증권의 ‘스노우볼랩’은 미국 주식시장에 고배당 ETF와 글로벌 시가총액 상위 종목 조합으로 안정적인 장기 복리 효과를 추구하는 상품입니다.
이 상품은 투자자에게 안정적인 수익 창출 기회를 제공하며, 동시에 지역사회 발전에 기여하는 상생 금융의 일환으로 기획되었습니다.
미국 시장의 고배당 투자상품과 글로벌 시가총액 상위 종목에 투자에 관심이 있는 투자자가 선택할 수 있는 상품이라고 보입니다.
이와 같은 장기적인 복리 효과도 추구할 수 있는 고객 맞춤형 포트폴리오 관리 서비스에 관심을 가지는 것도 좋은 금융자산의 운용 방법이 될 것입니다.
