핀트의 ‘테마투자’ 서비스는 AI 기술을 활용하여 고객이 특정 주제나 산업에 집중 투자할 수 있도록 돕는 고유 투자자문 서비스입니다. 이 서비스는 로보어드바이저를 통해 투자일임 방식으로 자산을 관리하는 기존 서비스와 달리, 고객이 핀트에서 추천하는 테마 및 종목을 기반으로 직접 투자 결정을 내릴 수 있게 합니다.
테마투자는 AI가 분석한 최신 인기 테마와 각 테마별 종목 정보를 제공하여, 고객이 직접 포트폴리오를 구성하고 맞춤형으로 변형할 수 있는 다이렉트 인덱싱 기능을 지원합니다. 이를 통해 고객은 급변하는 시장 상황에 맞춰 즉시 투자할 수 있으며, 보다 적극적으로 자신의 투자 스타일에 맞게 자산을 운용할 수 있습니다.
1. 테마 및 종목 추천받기
- 핀트 앱에서 테마투자 서비스를 선택하면, AI가 분석한 최신 인기 테마 및 테마별 종목 정보를 제공합니다. 고객은 이 정보를 바탕으로 자신에게 맞는 테마와 종목을 선택할 수 있습니다.
2. 포트폴리오 구성
- 추천받은 테마와 종목을 기반으로 고객이 직접 포트폴리오를 구성합니다. 다이렉트 인덱싱 기능을 이용해 이미 완성된 포트폴리오를 맞춤형으로 변형하거나, 새롭게 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.
3. 핀트 플러스 멤버십 활용
- 더 심층적인 종목 평가 정보를 원할 경우, 핀트 플러스 멤버십에 가입할 수 있습니다. 멤버십 가입자는 각 테마별 상위 6개 종목 및 평가 점수, 추천 비중 기능을 통해 더 정확한 투자 결정을 내릴 수 있습니다.
4. 투자 실행
- 포트폴리오 구성이 완료되면, 핀트 앱을 통해 투자 주문을 진행합니다. 핀트의 AI 주문집행엔진 ‘프레퍼스’가 최적의 타이밍에 종목 매수 및 매도를 자동으로 실행합니다.
5. ISA 자문 계좌 활용
- 자문 계약을 통해 개설한 종합위탁계좌 또는 중개형 ISA 계좌를 통해 투자를 진행할 수 있습니다. ISA 계좌를 활용하면 최대 400만원까지 비과세 혜택을 누릴 수 있으며, 만기 후 연금계좌로 옮기면 추가 세액공제 혜택도 받을 수 있습니다.
이러한 절차를 통해 고객은 핀트의 테마투자 서비스를 이용하여 AI의 도움을 받아 보다 효율적이고 맞춤형으로 투자를 진행할 수 있습니다.